iCasina.com - Encyklopedie hazardu
Úvod Novinky ze světa hazardu Praní špinavých peněz via…
Zoom - A Zoom +
  od  Dominik Sedláček  |  0

Praní špinavých peněz via online kasina - skutečnost nebo fikce

money-laundering.jpg

Jsou online casina jen zástěrkou pro legalizaci peněz získaných z nezákonné činnosti? Touto otázkou se již dlouhodobě zabývají všechny světové kontrolní orgány. Podle výzkumu a odhadů se v současnosti jedná o nejpoužívanější metodu legalizace finančních prostředků.

S jistou lze říci, že zdaleka ne všechna kasina jsou pouze zástěrkou pro ilegální aktivity. Většina z nich jsou naopak zcela legitimní společnosti, jejichž cílem je pobavit své hráče vydělat přitom peníze. Největší riziko pro společnost jsou podle softwarové bezpečností firmy McAfee nelicencovaná kasina se sídlem v daňových rájích, která tvoří enormní zisky a přitom téměř neexistuje způsob jak tyto subjekty kontrolovat.

Právě tato neschopnost regulačních a kontrolních orgánů si takzvaně „došlápnout“ na online kasina ukrytá v zahraničí, dává příležitost drogovým kartelům a jiným organizacím podobného ražení vyprat své špinavé peníze.

Jak se perou špinavé peníze

Pojem „praní špinavých peněz“ (z anglického Money Loundering), pochází z 30. let, kdy prohibice alkoholu v USA dala vzniknout nechvalně známým gangům pašujících a prodávajících alkohol. Tehdy tyto gangy využívaly prádelny, k jejichž ziskům připočítávali výdělek z prodeje pančovaného alkoholu a snažili se tak navodit dojem legálně vydělaných peněz.

V současnosti se za praní špinavých peněz považuje jakákoliv činnost, která má za úkol zastřít pravý původ peněz, cenin nebo například i majetku získaný z nelegální činnosti a pokud možno také navést dojem jejich zákonného původu.

Obecně lze praní špinavých peněz popsat ve 3 základních krocích:

  1. Drogový kartel nebo jiná zločinecká organizace nastřádá peníze v hotovosti ze svých aktivit a vloží je do bankovního nebo finančního systému.
  2. Tyto prostředky jsou dále děleny a jsou z nimi prováděny machinace jako převádění na jiné účty, jsou propláceny jako šeky, směnky a dluhopisy, může za ně být nakupováno neexistující zboží nebo jsou převáděny do papírových společností se sídlem někde v Tichomoří.
  3. V poslední fázi jsou už „čisté“ peníze opět staženy do regulérního ekonomického systému, nyní už ovšem jako legitimní finanční prostředky, se kterými lze disponovat, aniž by se vzbudila pozornost některého z kontrolních orgánů.

Moderní formy praní špinavých peněz

Soudobé kriminální společnosti již dávno nemusí využívat prádelny, jak tomu bylo ze začátku. Díky komplexnosti bankovního systému a integrace internetu do finanční sféry jsou možnosti praní špinavých peněz téměř neomezené.

Jako příklad moderní formy praní špinavých peněz je využití pojišťovacího systému. Odvětví pojišťovnictví je jedno z největších na světě. Podle odhadů ročně celosvětově vytváří příjem až 2,5 miliard dolarů. Obecně jsou také platby ve prospěch pojišťovny nebo pojištěnce považovány za bezpečné, a tudíž nehlídané.

Odvětví pojišťovnictví je také cílem díky faktu, že většinu pojistných produktů, lze nyní získat přes internetovou zprostředkovatelskou společnost. Navíc pojistnou smlouvu lze bez problému napsat ve prospěch jakékoliv osoby.

Online kasina jako nový prostředek pro legalizaci měny

Zřejmě nejznámější formou prání špinavých peněz jsou ovšem hazardní hry. Hráči si v kamenných kasinech rozmění peníze na žetony, zkusí si chvíli zahrát poker nebo ruletu a peníze pak promění na šek, který si nechají vyplatit v bance. Šek je přitom možné napsat i na třetí osobu a vše tak vypadá jako výhra z kasina.

Nejnovější formou využití hazardních her jak prostředek pro legalizaci peněz jsou online casina. Popularita internetového hazardu v posledních letech stoupá do rekordních výšin, jak ukazuje odhadovaná výše zisku ze zprávy společnosti McAfee

Celosvětový odhad příjmu z online hazardu v miliardách Euro

zdroj: tisková zpráva o online hazardu společnosti McAfee

Podle odhadů se každoročně přes online kasina propere více než €1,6 miliardy špinavých peněz. Zabaveno je přitom jenom něco kolem 0,2 % z této obří částky. Jak je možné, že je tento způsob až tak účinný?

Hlavní výhody praní špinavých peněz via online kasina

Internetový hazard je pro mnoho organizací velmi efektivním způsobem jak legalizovat peníze. Nahrává tomu hned několik faktorů:

  • Hazard zahrnuje neuvěřitelné množství transakcí peněz, které jsou nezbytné pro zakrytí této nezákonné činnosti.
  • Pro uskutečnění transakce není potřeba fyzických peněz, což dělá pro kontrolní orgány mnohem složitější nalézt jejich pravý původ.
  • Výhry z online hazardu v některých státech nepodléhají zdanění.
  • Časté využívaní substitučních měn jako BitCoin nebo CasinoCoin, což opět znesnadňuje práci regulačním úřadům.
  • Problém je také nadměrné množství online hazardních webů. Podle odhadů bylo v roce 2013 licencovaných 2 734 a dalších asi 25 000 nelicencovaných webů, kde jste mohli hrát o peníze. Pokud rostl počet webu s online hazardem stejným tempem, jako rostl příjem, v současnosti může být na webu téměř 3 a půl tisíce licencovaných stránek a desetkrát tolik nelicencovaných.

Jak probíhá praní špinavých peněz přes online kasino, si můžete prohlédnout na následujícím grafu:

Zdroj: Univerzity of Hamburg, Online Gambling as a Game Changer for Money Laundering 

Na příkladu lze vidět hráče, který chce proprat €200 000. Peníze nejprve vloží na zahraniční bankovní účet odkud je zašle na účet online kasina. Jakmile prohraje určitou částku, zbytek peněz převede na svůj účet. V bance oznámí, že vyhrál jackpot. Banka tak nemá šanci zjistit, zda jsou peníze opravdu výhrou z online kasina (pokud se kasina přímo nezeptá) a za předpokladu, že hráč nebude tento model opakovat příliš často, banka nepojme ani podezření, že k nějaké nelegální činnosti vůbec došlo.

Pokud banka nebo jiná finanční instituce přece jen nabude dojmu, že skrze ní dochází k praní peněz, je její povinností tuto skutečnost oznámit kontrolnímu úřadu. V České republice je pro tyto případy zřízen pod správou ministerstva financí Finanční analytický útvar, který má za úkol především přijímat a prověřovat hlášení od vybraných institucí o podezřelých obchodech. Povinnost hlásit nezvyklé aktivity májí kromě bank a pojišťoven také obchodníci s cennými papíry, investiční fondy a hlavně kasina.

Boj proti pračkám na peníze

Česká republika samozřejmě nemá jako jediná země na světě podobný orgán, který střeží monetární bezpeční. V USA je například USA Treasury Department, ve Velké Británii je to Gambling Commission v například v Dánsku mají Spillemyndigheden. Právě poslední dvě zmiňované kontrolní instituce se letos dostaly na mnohé blogy o online hazardu, když spolu uzavřeli dohodu o bližší spolupráci, jejíž hlavním úkolem je právě potlačit praní špinavých peněz.

Samotná zpřísňovaní kontrol ovšem nestačí. Podle předního experta a autora prací o propojenosti kriminality na online kasina Ingo Fiedlera, je klíčové především zabránit fungování nelicencovaných kasin. Právě tyto jsou v drtivé většině případů využívány jako pračky na peníze. Jako nejjednodušší východisko jak se zbavit nelegální online kasin je vytvořit takové prostředí, ve kterém si slušný hráč raději zahraje v legálním kasinu. K tomu ovšem asi ještě chvíli nedojde.



Newsletter - buďte v obraze!

Odebírejte náš pravidelný e-mailový zpravodaj o exkluzivních bonusech, nových flash hrách či učinných strategiích.

Nabízené promo akce
image
Roztočte válce a zúčastněte se slosování o 10 000 Kč Vstupní bonus: 3000 Kč

Zúčastněte se mistrovského turnaje v automatech a zahrajte si o díl ze 750 000 Kč, který Fortuna do turnaje vložila.

Chci získat tento bez-depositní bonus
image
Získejte každý všední den Benefi body s Týdenní jízdou Vstupní bonus: 5000 Kč

Každé pondělí až pátek vyhlašuje online casino Synottip hru dne, díky které můžete každý den získat až 3000 Benefi bodů.

Chci získat tento bez-depositní bonus
Více promo akcí »
© 2018 iCasina Ventures Ltd. | Účast na hazardní hře může být škodlivá | 18+
Mapa webu | Odkazy | Podmínky užití | Kontakt